銀保監會7日發布中國銀行保險監督管理委員會行政處罰信息公開表銀保監銀罰決字〔2018〕11號,浙商銀行股份有限公司(以下簡稱“浙商銀行”)存在7項違法違規行為:
(一)投資同業理財產品未盡職審查;
(二)為客戶繳交土地出讓金提供理財資金融資;
(三)投資非保本理財產品違規接受回購承諾;
(四)理財產品銷售文本使用誤導性語言;
(五)個人理財資金違規投資;
(六)理財產品相互交易,業務風險隔離不到位;
(七)為非保本理財產品提供保本承諾。
中國銀行保險監督管理委員會對其罰款5550萬元。行政處罰依據為:
(一)《關于規范金融機構同業業務的通知》第十二條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(二)《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于加強商業性房地產信貸管理的通知》第二條,《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關于金融促進節約集約用地的通知》第二條,《中國銀監會關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》第四條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(三)《關于規范金融機構同業業務的通知》第七條、第十二條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(四)《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第十三條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(五)《中國銀監會關于進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》第十八條、第十九條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(六)《中國銀監會關于完善銀行理財業務組織管理體系有關事項的通知》第三條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條;
(七)《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第十三條,《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條。

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