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日前，哈爾濱銀行披露內(nèi)幕消息公告，該行收到內(nèi)資股主要股東哈經(jīng)開、黑龍江科軟軟件科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“黑龍江科軟”)以及內(nèi)資股股東黑龍江同達(dá)投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“黑龍江同達(dá)”)通知，黑龍江科軟及黑龍江同達(dá)擬將其分別持有的7.2億股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的9.03%、6.55%)及3.78億股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的4.74%、3.43%)內(nèi)資股轉(zhuǎn)讓給哈經(jīng)開，轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)總額為人民幣52.08億元。

同時(shí)，哈爾濱銀行內(nèi)資股主要股東黑龍江鑫永勝商貿(mào)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“鑫永勝”)、黑龍江天地源遠(yuǎn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“天地源遠(yuǎn)”)及黑龍江拓凱經(jīng)貿(mào)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“黑龍江拓凱”)，以及內(nèi)資股股東哈爾濱巨邦投資有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“哈爾濱巨邦”)擬將其分別持有的6.4億股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的8.03%、5.82%)、5.72億股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的7.18%、5.2%)、5.22億股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的6.55%、4.75%)及3.01億股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的3.78%、2.74%)內(nèi)資股轉(zhuǎn)讓給黑龍江省金融控股集團(tuán)，轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)總額約為人民幣97.71億元。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，隨著鑫永勝、天地源遠(yuǎn)以及黑龍江拓凱等全部股權(quán)轉(zhuǎn)讓，原本占據(jù)哈爾濱銀行內(nèi)資股股東席位的“明天系”相關(guān)公司也將悉數(shù)出局。

此前，據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道，“明天系”入股哈爾濱銀行較深，其通過(guò)多家關(guān)聯(lián)公司持有哈爾濱銀行股份，包括鑫永勝、天地源遠(yuǎn)、黑龍江拓凱等。

半年報(bào)顯示，截至今年上半年末，哈爾濱銀行股份總數(shù)109.96億股，其中內(nèi)資股79.72億股，境外上市股份H股30.24億股。前十大股東中，僅第一大股東哈經(jīng)開為國(guó)有法人股東，持股比例為19.65%。“明天系”關(guān)聯(lián)公司鑫永勝、天地源遠(yuǎn)、黑龍江拓凱持股比例分別為5.82%、5.2%、4.75%，分別該行第四、五、六大股東，持股比例合計(jì)為15.77%。

此外，企查查顯示，黑龍江金融控股集團(tuán)成立于2019年1月18日，注冊(cè)資本136億元，黑龍江省財(cái)政廳持有其100%股權(quán)，與哈經(jīng)投均有國(guó)資背景。

本次交易中，黑龍江國(guó)資將合計(jì)耗資149.79億元，對(duì)該行的持股比例也將提升至48.18%，已接近該行總股本半數(shù)。

哈爾濱銀行同時(shí)表示，上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，哈經(jīng)開將合計(jì)持有該行32.58億股內(nèi)資股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的40.87%、29.63%)，仍為該行第一大股東。黑龍江省金融控股集團(tuán)將直接及通過(guò)其下屬哈爾濱市大正小額貸款有限公司(目前持有該行430萬(wàn)股內(nèi)資股)間接持有該行總計(jì)20.4億股內(nèi)資股(分別占該行已發(fā)行內(nèi)資股及總股數(shù)的25.59%、18.55%)，為該行第二大股東。

上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后，黑龍江科軟、黑龍江同達(dá)、鑫永勝、天地源遠(yuǎn)、黑龍江拓凱、哈爾濱巨邦將不再持有哈爾濱銀行任何股份。

上半年資產(chǎn)減值損失超過(guò)凈利潤(rùn)

作為東北首家上市銀行，在2014年成功赴港上市后，次年哈爾濱銀行就向證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)A股上市材料。去年1月，證監(jiān)會(huì)還就股權(quán)問(wèn)題等方面向該行出具IPO反饋意見。

然而去年3月份，哈爾濱銀行公告稱，鑒于該行內(nèi)資股股權(quán)結(jié)構(gòu)可能發(fā)生變動(dòng)，經(jīng)與保薦人審慎研究，并經(jīng)該行董事會(huì)審議批淮，決定撤回A股上市申請(qǐng)，待該行內(nèi)資股股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)完成后再重啟A股上市申請(qǐng)。

除了股權(quán)問(wèn)題之外，資產(chǎn)質(zhì)量下行對(duì)業(yè)績(jī)產(chǎn)生的不利影響也將是哈爾濱銀行“回A”繞不過(guò)去的一個(gè)坎。

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，自2014年上市后，哈爾濱銀行業(yè)績(jī)保持增長(zhǎng)之勢(shì)。2014年至2018年該行分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入102.53億元、119.45億元、141.72億元、141.33億元、143.25億元，歸母凈利潤(rùn)分別為38.07億元、44.58億元、48.77億元、52.49億元、55.49億元。

但今年上半年，哈爾濱銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入74.26億元，同比增長(zhǎng)13.56%，但歸母凈利潤(rùn)21.76億元，同比減少16.51%。平均凈資產(chǎn)回報(bào)率及平均權(quán)益回報(bào)率則分別由上年同期的0.92%、12.4%下降至0.71%、9.2%。

對(duì)此，哈爾濱銀行稱主要系該行加大不良資產(chǎn)處置力度，不良貸款核銷金額增加導(dǎo)致資產(chǎn)減值損失增加所致。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，在上半年利息凈收入、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比分別增長(zhǎng)4.1%、29.2%的情況下，當(dāng)期哈爾濱銀行資產(chǎn)減值損失達(dá)到26.61億元，較上年同期的11.3億元增加15.31億元，增幅達(dá)到135.5%，并已超過(guò)上半年凈利潤(rùn)數(shù)。

其中，客戶貸款及墊款減值損失為17.83億元，同比增加8.69億元，增幅為95.1%;其他資產(chǎn)減值損失8.78億元，同比增加6.62億元，增幅達(dá)306.1%。

在資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至今年上半年末，哈爾濱銀行不良貸款率1.89%，較上年末上升0.16個(gè)百分點(diǎn)。貸款減值損失準(zhǔn)備率為3.3%，較上年末上升0.19個(gè)百分點(diǎn)。

其中，公司貸款的不良貸款主要集中在批發(fā)和零售業(yè)、制造業(yè)，不良貸款金額分別為5.999億元、5.644億元，不良貸款率分別為1.74%、6.71%。

值得一提的是，自上市以來(lái)，哈爾濱銀行資產(chǎn)質(zhì)量下行趨勢(shì)明顯。2014年至2018年各年末，該行不良率分別為1.13%、1.4%、1.53%、1.7%、1.73%。

同期，該行撥備覆蓋率分別為208.33%、173.83%、166.77%、167.24%、169.88%。今年上半年末，該行撥備覆蓋率再次回落至165.25%。

此外，由于自身盈利補(bǔ)充資本及風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)增速放緩，截至今年上半年末，哈爾濱銀行核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率分別為9.89%、9.91%、12.29%，較上年末分別增長(zhǎng)0.15、0.16、0.14個(gè)百分點(diǎn)。(記者 蔡嘉)