銀保監會網站近日公布的行政處罰信息公開表(宿州銀保監罰決字〔2019〕6-10號)顯示,安徽蕭縣農村商業銀行股份有限公司(簡稱“蕭縣農商行”)滾動簽發無真實貿易背景銀行承兌匯票,掩蓋不良資產,造成票據案件。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項,宿州銀保監分局對其罰款40萬元。
此外,當事人郝建偉時任蕭縣農商行行長,對蕭縣農商行滾動簽發無真實貿易背景銀行承兌匯票,掩蓋不良資產,造成票據案件的違規行為,負直接責任。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項,宿州銀保監分局對其警告并罰款5萬元。
當事人祁關心時任蕭縣農商行副行長,對蕭縣農商行滾動簽發無真實貿易背景銀行承兌匯票,掩蓋不良資產,造成票據案件的違規行為,負有直接責任。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項,宿州銀保監分局對其警告并罰款5萬元。
當事人李偉時任蕭縣農商行副行長,對蕭縣農商行滾動簽發無真實貿易背景銀行承兌匯票,掩蓋不良資產,造成票據案件的違規行為,負有直接責任。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(二)項,宿州銀保監分局對其警告并罰款5萬元。
當事人楊連雪時任蕭縣農商行董事長,對蕭縣農商行滾動簽發無真實貿易背景銀行承兌匯票,掩蓋不良資產,造成票據案件的違規行為,負直接責任。依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第(三)項,宿州銀保監分局取消其高級管理人員任職資格3年。
據中國經濟網記者查詢,安徽蕭縣農村商業銀行股份有限公司是經中國銀行業監督管理委員會批準,在原蕭縣農村信用合作聯社的基礎上,由企業法人、自然人共同發起設立的地方性股份制金融機構。蕭縣農商行總部設立14個職能部門,下轄36個營業網點,23個自助銀行,服務網絡遍布全轄所有鄉鎮。在職員工436人,其中大學本科以上學歷129人,大專學歷204人,獲得各類專業技術職稱人員131人。蕭縣農商行成立于2008年5月,注冊資本4.74億元。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經營規則的;
(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定:
銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的,銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外,還可以區別不同情形,采取下列措施:
(一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
以下為原文:





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