中國人民銀行網站昨日公布的中國人民銀行烏魯木齊中心支行行政處罰信息公示表((烏銀)罰字〔2019〕第8號)顯示，廣州合利寶支付科技有限公司(簡稱“合利寶”)新疆分公司存在以下違法行為：1.特約商戶的收單銀行結算賬戶未使用其同名單位結算賬戶。2.特約商戶為個體工商戶，收單銀行結算賬戶未使用其同名個人銀行結算賬戶。違反了《銀行卡收單管理辦法》第二十九條，依據《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條、《銀行卡收單管理辦法》第四十八條，中國人民銀行烏魯木齊中心支行對廣州合利寶支付科技有限公司新疆分公司處罰款人民幣7萬元。
合利寶官網顯示，合利寶作為支付科技賦能平臺(T2B2C)，成立于2013年7月19日，總部位于廣州珠江新城。目前合利寶擁有中國人民銀行頒發的全業務《支付業務許可證》，業務類型包含互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務(覆蓋全國)，具有跨境人民幣業務資質，是國內領先的第三方支付機構。合利寶還是中國支付清算協會理事成員單位、中國支付清算協會網絡支付應用工作委員會成員單位、中國支付清算協會金融科技專業委員會成員單位。2019年7月9日，中國人民銀行正式發布第三方支付牌照續展名單，廣州合利寶支付科技有限公司成功續展《支付業務許可證》。
合利寶隸屬于上市公司仁東控股(股票代碼：002647.SZ)，是其生態圈的核心一環。仁東控股業務涵蓋第三方支付(跨境支付)、征信、大數據、普惠金融、供應鏈、保理、資產管理等創新金融業務。
中國人民銀行廣州支行2019年1月22日作出處罰廣州銀罰字(2019)7號顯示，廣州合利寶支付科技有限公司因違反支付結算管理規定被警告，沒收違法所得28.61萬元，并處罰款53萬元，合計罰沒81.61萬元;
中國人民銀行廣州支行2016年10月24日作出處罰稱，對廣州合利寶支付有限公司做出處罰決定。根據廣州銀罰字(2016)5號文件，合利寶因違反非金融機構支付服務管理規定、銀行卡收單業務管理規定被處以7.5萬人民幣的罰款。
《銀行卡收單管理辦法》第二十九條規定：收單機構應當建立特約商戶收單銀行結算賬戶設置和變更審核制度，嚴格審核設置和變更申請材料的真實性、有效性。
特約商戶的收單銀行結算賬戶應當為其同名單位銀行結算賬戶，或其指定的、與其存在合法資金管理關系的單位銀行結算賬戶。特約商戶為個體工商戶和自然人的，可使用其同名個人銀行結算賬戶作為收單銀行結算賬戶。
《銀行卡收單管理辦法》第四十八條規定：支付機構從事收單業務有下列情形之一的，由中國人民銀行分支機構按照《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條的規定責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按規定建立并落實特約商戶實名制、資質審核、風險評級、收單銀行結算賬戶管理、檔案管理、外包業務管理、交易和信息安全管理等制度的;
(二)未按規定建立特約商戶培訓、檢查制度和交易風險監測系統，發現特約商戶疑似或涉嫌違法違規行為未采取有效措施的;
(三)未按規定對高風險交易實行分類管理、落實風險防范措施的;
(四)未按規定建立受理終端(網絡支付接口)管理制度，或未能采取有效管理措施造成特約商戶違規使用受理終端(網絡支付接口)的;
(五)未按規定收取特約商戶結算手續費的;
(六)未按規定落實收單業務本地化經營和管理責任的。
《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條規定：支付機構有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：
(一)未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施的;
(二)未按規定辦理相關備案手續的;
(三)未按規定公開披露相關事項的;
(四)未按規定報送或保管相關資料的;
(五)未按規定辦理相關變更事項的;
(六)未按規定向客戶開具發票的;
(七)未按規定保守客戶商業秘密的。
以下為原文：
中國人民銀行烏魯木齊中心支行行政處罰信息公示(2019年11月14日)
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