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今年以來監(jiān)管部門已對信托公司開出27張罰單，遠超去年全年。新老業(yè)務交替背景下，不少信托公司仍然存在著路徑依賴的老問題。

業(yè)內(nèi)人士表示，盡管信托業(yè)轉型存在陣痛，但嚴監(jiān)管趨勢不會變，信托公司需要繼續(xù)加大轉型發(fā)展力度，盡快實現(xiàn)新舊動能的轉換。

罰單不斷

近日，北京銀保監(jiān)局向中誠信托亮出行政罰單，劍指該公司信托資金違規(guī)用于繳納或變相繳納土地出讓價款、違規(guī)接受銀行理財資金投資于未上市企業(yè)股權的行為，并罰款70萬元。

據(jù)統(tǒng)計，今年以來銀保監(jiān)會系統(tǒng)對20家信托公司進行了27例行政處罰。監(jiān)管機構對信托公司作出的處罰集中在三個方面：違規(guī)開展房地產(chǎn)信托業(yè)務、未遵循資管新規(guī)開展通道業(yè)務，以及證券投資類信托業(yè)務管理不到位。

北京銀保監(jiān)局9月11日對轄內(nèi)兩家信托公司開出的罰單，均與房地產(chǎn)信托業(yè)務違規(guī)相關。其中，建信信托因信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價款、違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項目、違規(guī)向不具備二級資質的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資的問題，被責令改正，并被處以90萬元罰款。此外，五礦國際信托、中融國際信托等近10家信托公司，今年以來均因違規(guī)開展房地產(chǎn)信托業(yè)務被處罰。

同樣，通道業(yè)務也是重災區(qū)。10月8日，兩家信托公司因信保合作業(yè)務違規(guī)而被北京銀保監(jiān)局處罰。中信信托因違規(guī)為銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道服務、違規(guī)接受保險資金投資事務管理類及單一信托被罰款70萬元，建信信托因違規(guī)接受保險資金投資事務管理類及單一信托被罰款40萬元。

除此之外，浙商金匯信托、廣東粵財信托等信托機構因證券投資類信托業(yè)務管理不到位、結構化信托投資產(chǎn)品投資股票的杠桿比例超過監(jiān)管規(guī)定標準等被罰。

“今年被處罰的一些違規(guī)行為是早就存在的‘慣性操作’，之前監(jiān)管沒有如此嚴格。目前看來嚴監(jiān)管態(tài)勢不減，行業(yè)內(nèi)很多信托公司開始不敢打‘擦邊球’了。”一中型信托公司工作人員表示。

轉型不易

其實相關的規(guī)范文件早已到位。4月，銀保監(jiān)會下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于進一步加強信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務監(jiān)管的通知》。5月，銀保監(jiān)會發(fā)布《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”工作的通知》。多家信托公司表示，監(jiān)管部門早已要求信托公司對房地產(chǎn)項目進行余額管控，優(yōu)化結構，平滑運作。

但作為近年來信托公司業(yè)績的主要來源，房地產(chǎn)業(yè)務、通道業(yè)務的大幅壓降使信托公司承受很大壓力。一信托公司高管透露，不管是家族信托、證券投資類信托還是保險年金信托，創(chuàng)新業(yè)務的開展需要時間，短期內(nèi)無法彌補傳統(tǒng)業(yè)務的缺口。

另外，信托產(chǎn)品將轉型為凈值型產(chǎn)品，這也對信托公司的主動管理能力提出了更高的要求，難免有部分信托公司為了追求業(yè)績而選擇冒險。

資深信托研究員袁吉偉表示，今年監(jiān)管處罰的特點在于頭部信托公司受罰較多，信保合作、房地產(chǎn)業(yè)務是重點違規(guī)領域。盡管當下信托業(yè)轉型存在陣痛，但嚴監(jiān)管趨勢將會持續(xù)，后續(xù)可能還會有相關罰單公布。在新的監(jiān)管環(huán)境下，信托公司需要繼續(xù)加大轉型發(fā)展的力度，加強戰(zhàn)略變革管理，從而實現(xiàn)新舊動能的轉換。