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證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布了關(guān)于對(duì)交通銀行股份有限公司江蘇省分行采取責(zé)令改正措施的決定。

江蘇證監(jiān)局對(duì)分行的基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：

一、個(gè)金條線中多名客戶經(jīng)理沒(méi)有基金銷售資格但有基金銷售記錄，且獲得基金銷售業(yè)務(wù)收入。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第五十七條的規(guī)定。

二、交易記錄中存在基金投資人購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力基金產(chǎn)品的記錄，但未對(duì)上述投資者進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示。違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第130號(hào))第十九條的規(guī)定。

三、基金投資人通過(guò)交通銀行手機(jī)app購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示，未告知投資者適當(dāng)性匹配情況。違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十三條的規(guī)定。

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)分行采取責(zé)令改正的的行政監(jiān)督管理措施。分行應(yīng)對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向江蘇證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告，江蘇證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第五十七條規(guī)定：未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定：基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第130號(hào))第十九條規(guī)定：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)告知投資者不適合購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后，投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者后，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示，投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十三條規(guī)定：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：

(一)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng);

(二)可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng);

(三)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng);

(四)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;

(五)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

(六)本辦法第二十九條規(guī)定的適當(dāng)性匹配意見。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條規(guī)定：經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。

以下為原文：

關(guān)于對(duì)交通銀行股份有限公司江蘇省分行采取責(zé)令改正措施的決定

交通銀行股份有限公司江蘇省分行：

我局對(duì)你分行的基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查，你分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問(wèn)題：

一、個(gè)金條線中多名客戶經(jīng)理沒(méi)有基金銷售資格但有基金銷售記錄，且獲得基金銷售業(yè)務(wù)收入。違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第五十七條的規(guī)定。

二、交易記錄中存在基金投資人購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力基金產(chǎn)品的記錄，但未對(duì)上述投資者進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示。違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第130號(hào))第十九條的規(guī)定。

三、基金投資人通過(guò)交通銀行手機(jī)app購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示，未告知投資者適當(dāng)性匹配情況。違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十三條的規(guī)定。

依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，我局決定對(duì)你分行采取責(zé)令改正的的行政監(jiān)督管理措施。你分行應(yīng)對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，并于收到本決定之日起30天內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告，我局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

江蘇證監(jiān)局

2019年12月24日