久久精品免费看国产成人,四虎国产精品亚洲一区久久,伊人精品久久久7777,成人欧美一区二区三区在线,99精品国产福利一区二区,亚洲精品成人毛片久久久,久久精品99精品免费观看 ,99热久久这里只有精品免费,久久精品免费一区二区三区

浙江金華警方近日破獲一起特大地下錢(qián)莊案，涉及金額4100余億元。這是迄今為止涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的一起匯兌型地下錢(qián)莊案件，也是全國(guó)首例通過(guò)NRA（非居民賬戶(hù)）實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的新型地下錢(qián)莊案件。

地下錢(qián)莊的出現(xiàn)，不僅因其涉及非法集資、詐騙等犯罪活動(dòng)，影響公民資金、信息安全，也因不明資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，極易擾亂國(guó)內(nèi)金融秩序。筆者認(rèn)為，打擊地下錢(qián)莊，需堵好“前門(mén)”和“后門(mén)”。

銀行作為金融流通的前臺(tái)，若能在平時(shí)的業(yè)務(wù)過(guò)程中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金異動(dòng)，并向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)，則可防止犯罪行為的發(fā)生。這需要提高網(wǎng)絡(luò)交易軟件的技術(shù)含量與后臺(tái)審計(jì)的能力。

打擊違法者還得關(guān)好“后門(mén)”，讓犯罪分子不能游離于法網(wǎng)之外。目前，打擊“地下錢(qián)莊”的法律障礙依然存在。

一方面，非法交易金額難認(rèn)定。“地下錢(qián)莊”交易資金劃撥大多在境內(nèi)外同時(shí)進(jìn)行，境內(nèi)外金融監(jiān)管體系存在差異，導(dǎo)致涉案金額難以真實(shí)評(píng)估。

另一方面，罪與罰并不相適應(yīng)。目前，我國(guó)對(duì)“地下錢(qián)莊”非法買(mǎi)賣(mài)外匯的犯罪行為，依照刑法第225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪處理，力度較輕。此外，“地下錢(qián)莊”涉及的上游犯罪種類(lèi)眾多，定罪不同，難免打擊畸輕畸重。

筆者認(rèn)為，應(yīng)將“地下錢(qián)莊”納入反洗錢(qián)法律體系之中，讓金融部門(mén)直接參與。還應(yīng)提高“地下錢(qián)莊”違法犯罪的成本，使其罪刑相當(dāng)。（許輝）

更多精彩資訊>>>