12月20日訊
2015年12月18日,中航信托股份有限公司(簡稱中航信托)、新財道財富管理股份有限公司(簡稱新財道)、清華大學法學院金融與法律研究中心在杭州聯合舉辦了“家族財富管理高峰論壇暨‘中航信托·新財道安心保障家族信托’產品發布會,邀請家族財富保護、管理和傳承領域知名的國內外學者、專家站在傳承與創新的時代前沿,共同探討財富、名望以及家族精神的傳承永續,解構中國財富家族的財富保護、管理和傳承之道。
研究成果首發,研發支持創新
本次論壇發布了《家族財富管理與家族信托》專題研究報告。該報告是由清華大學法學院金融與法律研究中心、中航信托、新財道成立聯合課題組完成。清華大學法學院金融與法律研究中心主任施天濤教授在現場對研究報告的研究過程及意義做出詳細闡述。中國信托業協會專職副會長王麗娟對此做了精彩點評。本研究報告首次提出了家族財富管理的安全財富觀、增值財富觀、和諧財富觀與久遠財富觀四大價值觀,梳理了家族財富管理的家族保障、家族理財、家族傳承、家族投行四大需求,總結了家族財富管理運用的家族信托、家族保險、理財工具、融資工具、家族治理、家族慈善、家族教育七大工具,并著重就家族信托在國內開展的現實基礎、實務運用、設計要略做出系統研究。本研究報告既提升了國內家族財富管理領域的理論研究層次,又對國內家族財富管理的實踐具有重大的指導意義。
隨后,論壇圍繞“家族財富管理與家族信托”主題展開,著名經濟學家、中國社科院經濟所副所長張平博士發表主題演講《中國宏觀經濟形勢及對家族財富管理的影響》;新加坡銀行財富管理專家Mark Farrell先生發表主題演講《海外家族信托發展動態》;新財道公司董事長周小明先生發表主題演講《企業家的財富觀與家族財富管理》。在隨后的圓桌論壇環節,各位境內外家族信托專家、經濟學家、金融大咖從不同角度分析并解讀了當前家族財富管理市場與境內外家族信托發展動態,并與客戶代表現場討論與充分交流,共同探討中國家族財富管理與家族信托之道。
創新家族信托產品,構建家族信托生態系統
本次論壇舉行了《中航信托·新財道安心家族保障信托》產品發布儀式。該產品由中航信托與新財道聯合推出,其凝結了雙方的心血和智慧,是在充分市場調研與客戶需求分析基礎上反復推敲形成的標準化法律架構,旨在用家族信托工具解決家族財富管理需求中的家族保障需求。安心家族保障信托設立起點為3000萬,設立目的在于防范家庭變故風險、人身意外風險、家族企業經營風險三大意外風險,建立家族生活的財富安全墊,保障四代家族成員的品質生活。該產品集家族財富保護、管理、傳承以及家族成員教育、品質生活管理等功能于一身,是當前國內家族信托領域的一大創新。
在《中航信托·新財道安心家族保障信托》發布現場,中航信托與新財道公司就家族信托業務簽署戰略合作協議,充分發揮各自優勢,依托中航信托強大的品牌與綜合實力、完善的家族信托服務系統,借助新財道專業化的家族信托設計團隊,全力推進家族信托業務穩步開展,為中國富裕家庭提供個性化、專業化、系統化的財富管理解決方案,全面解決富裕家族面臨的家族財富管理困惑,構建家族信托生態系統。
One Trust概念提出,打造卓越財富管理平臺
“One Trust”概念是由中航信托首次提出,其實質是一個家族事務系統解決方案,旨在通過量身定制的家族信托方案,實現個性化資產配置設計,標準化運營管理和綜合化服務供給,為客戶構建多位一體的財富管理與服務平臺,滿足家族需求、達成家族目標,實現家族夢想。“One Trust”同時也是中航信托家族信托業務所依托的家族服務理念,即努力通過一個信托架構,構建一個管理平臺,幫助一個家族,實現一站式家族財富管理運營與服務。基于此,中航信托希望通過與更多的合作伙伴共享資源,聯合創新,將中航信托打造成為國內卓越的家族信托綜合服務平臺。
隨著經濟結構的優化升級,改革思路的逐步延伸,共享經濟模式的逐步確立,將帶動一批新興產業和財富人群的誕生,高凈值人群也將保持高速穩步增長。(楊卓卿)
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