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記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)多家銀行限制票據(jù)業(yè)務(wù)

昨日，有消息稱北京農(nóng)行2名員工涉嫌非法套取38億元票據(jù)進(jìn)入股市，造成資金無法兌付，由于涉及金額巨大，公安部和銀監(jiān)會(huì)已將該案件上報(bào)國(guó)務(wù)院。昨日晚間，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布公告確認(rèn)此事，農(nóng)行表示，“近日，農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。目前，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹椤＾r(nóng)業(yè)銀行正積極配合偵辦工作，加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，最大限度保證資金安全。”

記者了解到，此前監(jiān)管部門曾下發(fā)文件，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2015年上半年票據(jù)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查后作出風(fēng)險(xiǎn)提示，從風(fēng)險(xiǎn)控制角度考慮，部分銀行1月份已基本暫停票據(jù)業(yè)務(wù)。

票據(jù)貼現(xiàn)利率

出現(xiàn)大幅反彈

據(jù)消息，案件的大致脈絡(luò)是，農(nóng)行北京分行與某銀行進(jìn)行一筆銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，在回購(gòu)到期前，銀本票應(yīng)存放在農(nóng)行北分的保險(xiǎn)柜里，不得轉(zhuǎn)出。但實(shí)際情況是，銀本票在回購(gòu)到期前，就被某重慶票據(jù)中介提前取出，與另外一家銀行進(jìn)行了回購(gòu)貼現(xiàn)交易，而資金并未回到農(nóng)行北分的賬上，而是非法進(jìn)入了股市。

“近期都在傳這件事情，為此監(jiān)管機(jī)構(gòu)也提示了風(fēng)險(xiǎn)。”某股份制銀行北京的相關(guān)人士告訴記者。

根據(jù)相關(guān)人士的分析，該案件在票據(jù)市場(chǎng)迅速蔓延，一定程度上影響票據(jù)貼現(xiàn)利率出現(xiàn)大幅反彈。1月20日，直貼市場(chǎng)屢次漲價(jià)，漲幅超30個(gè)點(diǎn)，轉(zhuǎn)貼市場(chǎng)亦大漲30BP左右。

多家銀行

加強(qiáng)票據(jù)風(fēng)控

部分國(guó)有銀行和股份制銀行對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，防止出現(xiàn)和擴(kuò)大融資風(fēng)險(xiǎn)。其中有消息稱，有銀行已下發(fā)通知要求暫停辦理鐵礦石、鋼貿(mào)、煤貿(mào)三個(gè)行業(yè)的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，僅辦理部分大銀行的承兌銀票的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)之前下發(fā)關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（203號(hào)文），要求各機(jī)構(gòu)全面加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)文件，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2015年上半年票據(jù)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查后作出風(fēng)險(xiǎn)提示，發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題包括：通過票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移規(guī)模，削減資本占用，利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存貸款規(guī)模；利用貼現(xiàn)資金還舊借新，調(diào)節(jié)信貸質(zhì)量指標(biāo)；發(fā)放貸款償還墊款，掩蓋不良等七方面。

通知強(qiáng)調(diào)，各金融機(jī)構(gòu)不得辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，已辦理承兌、貼現(xiàn)的各種憑證原件要注明銀行信息等，防止虛假交易及發(fā)票重復(fù)使用。數(shù)據(jù)顯示，截至2015年11月末，金融機(jī)構(gòu)票據(jù)融資規(guī)模為4.64萬億元人民幣，占各項(xiàng)貸款總額的比例接近5%。

從風(fēng)險(xiǎn)控制角度考慮，部分銀行1月份已基本暫停票據(jù)業(yè)務(wù)。

農(nóng)行公告

“近日，農(nóng)業(yè)銀行北京分行票據(jù)買入返售業(yè)務(wù)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件，經(jīng)核查，涉及風(fēng)險(xiǎn)金額為39.15億元。目前，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹椤＾r(nóng)業(yè)銀行正積極配合偵辦工作，加強(qiáng)與相關(guān)機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)，最大限度保證資金安全。”（記者李婧暄）

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