近期,國家出臺《關(guān)于完整準(zhǔn)確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達(dá)峰碳中和工作的意見》,明確提出“加快建設(shè)完善全國碳排放權(quán)交易市場,逐步擴(kuò)大市場覆蓋范圍,豐富交易品種和交易方式”。加快碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展,正成為金融機(jī)構(gòu)貫徹落實國家重大決策部署,積極服務(wù)碳市場建設(shè),助力“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)的重要抓手。
交通銀行是國內(nèi)率先系統(tǒng)化推進(jìn)綠色信貸工作的銀行之一。近年來,面對全球氣候變暖給生物多樣性帶來的嚴(yán)峻挑戰(zhàn),該行深入貫徹推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)的戰(zhàn)略部署,積極履行大型商業(yè)銀行責(zé)任擔(dān)當(dāng),將綠色信貸工作全面升級為綠色金融發(fā)展,全力支持經(jīng)濟(jì)社會綠色低碳轉(zhuǎn)型。同時,該行還積極探索碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新,將綠色信貸擴(kuò)展至含碳金融的綠色金融,積極支持減緩氣候變化、適應(yīng)氣候變化等應(yīng)對氣候變化領(lǐng)域的投融資需求。
因勢而謀 不斷提升綠色金融供給質(zhì)效
值得關(guān)注的是,特別是在宣布“雙碳”目標(biāo)后,交通銀行迅速響應(yīng)、主動作為,通過完善機(jī)制、優(yōu)化政策、加強(qiáng)創(chuàng)新、強(qiáng)化風(fēng)控,不斷提升綠色金融供給質(zhì)效:
一是加快完善綠色金融治理體系。交通銀行修訂實施了新的綠色金融政策,將發(fā)展綠色金融確定為交通銀行的長期戰(zhàn)略,明確董事會是綠色金融工作的最高決策機(jī)構(gòu),高管層負(fù)責(zé)全力推進(jìn)綠色金融發(fā)展,總行各部門、各分行及子公司各司其職,工作合力已經(jīng)形成。
據(jù)了解,交通銀行綠色金融發(fā)展委員會已于2021年10月成立,由董事長和行長擔(dān)任主任委員、分管授信與風(fēng)險的行領(lǐng)導(dǎo)和首席風(fēng)險官擔(dān)任副主任委員,委員包括19個總行相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人。交通銀行綠金委將定期或不定期召開會議,就集團(tuán)綠色金融發(fā)展的重大政策制度、重要事項議題等進(jìn)行決策部署。
二是持續(xù)優(yōu)化綠色金融政策。交通銀行將綠色金融納入全行“十四五”發(fā)展規(guī)劃及相關(guān)子規(guī)劃中,將持續(xù)加大綠色金融支持力度、加強(qiáng)氣候和環(huán)境風(fēng)險管理、強(qiáng)化科技賦能驅(qū)動業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新。
三是建立完善綠色金融風(fēng)險管理體系。交通銀行持續(xù)深化氣候變化對金融業(yè)風(fēng)險傳導(dǎo)的研究,針對重點行業(yè)開展氣候風(fēng)險壓力測試,不斷提升氣候風(fēng)險精細(xì)化管理水平。前不久,該行正式成為氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組(即TCFD)的支持機(jī)構(gòu),進(jìn)一步樹立負(fù)責(zé)任的大型銀行形象。
應(yīng)勢而動 積極探索碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新
今年以來,交通銀行積極服務(wù)“碳達(dá)峰、碳中和”戰(zhàn)略部署,加大綠色金融發(fā)展力度,積極探索碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。將綠色信貸擴(kuò)展至含碳金融的綠色金融,明確把發(fā)展綠色金融作為長期戰(zhàn)略,積極支持減緩氣候變化、適應(yīng)氣候變化等應(yīng)對氣候變化領(lǐng)域的投融資需求。
在發(fā)展碳金融業(yè)務(wù)方面,交通銀行目前已開展以下幾方面的工作:一是承銷碳中和債。2021年3月30日,交通銀行牽頭主承銷的11.15億元三峽新能源“碳中和”資產(chǎn)支持票據(jù)(碳中和債)在銀行間債券市場成功發(fā)行。本次產(chǎn)品系交銀集團(tuán)首單“碳中和”概念固定收益類產(chǎn)品,也是全市場首單以國家新能源補(bǔ)貼款作為底層資產(chǎn)的“碳中和”ABN。
二是探索“碳普惠”業(yè)務(wù)。2021年5月,交通銀行聯(lián)合上海環(huán)境能源交易所、申能碳科技有限公司共同完成長三角地區(qū)首筆碳配額質(zhì)押融資。該筆業(yè)務(wù)是基于上海環(huán)境能源交易所碳排放配額系統(tǒng)發(fā)放的首筆融資,也是長三角地區(qū)首筆以碳排放權(quán)質(zhì)押作為增信措施的貸款。2021年8月,交通銀行將碳排放權(quán)質(zhì)押融資從試點地區(qū)拓展到試點地區(qū)外,青島分行落地了系統(tǒng)內(nèi)首筆全國碳排放權(quán)質(zhì)押“碳普惠”融資業(yè)務(wù)。
三是開展“零碳網(wǎng)點”實踐。2021年9月,交通銀行花都分行完成187噸國家核證資源減排量注銷,實現(xiàn)2020年和2021年全年因辦公活動產(chǎn)生的溫室氣體排放的碳中和目標(biāo),榮獲網(wǎng)點“碳中和”證書,是廣州首家銀行業(yè)“零碳網(wǎng)點”。
順勢而為 助力綠色金融服務(wù)擴(kuò)面增效
交通銀行將順勢主動作為,為“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)作出新的貢獻(xiàn)。
一是堅持系統(tǒng)思維,著力建立完善綠色金融“四項機(jī)制”和“五大體系”。建立綠色金融政策研究和傳導(dǎo)、創(chuàng)新與發(fā)展、資源配置和保障、考核和評價等“四項機(jī)制”,構(gòu)建綠色金融治理、風(fēng)險管理、數(shù)據(jù)治理、人才支撐、綠色運(yùn)營和ESG信息披露等“五大體系”,全面提升綠色金融發(fā)展能力,打造綠色金融示范銀行品牌。
二是堅持創(chuàng)新發(fā)展,加大對綠色低碳發(fā)展重點領(lǐng)域的支持力度。充分發(fā)揮交銀集團(tuán)全牌照經(jīng)營和綜合化服務(wù)優(yōu)勢,加快公司、投行、國際、普惠、個金等多條線產(chǎn)品集成,構(gòu)建“交銀綠+”產(chǎn)品體系,積極探索集團(tuán)化綠色金融服務(wù)模式。在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下,持續(xù)加大對重大氣候項目的金融支持力度,積極助力制造業(yè)、能源、交通、建筑等產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型,支持有助于“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)的清潔能源體系建設(shè),積極促進(jìn)生物多樣性保護(hù)和發(fā)展。
三是堅持科技賦能,助力綠色金融服務(wù)擴(kuò)面增效。金融科技在推動綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新、促進(jìn)綠色信貸資源精準(zhǔn)投放、識別和管理信貸風(fēng)險、提高綠色運(yùn)營效能等方面發(fā)揮著積極作用。我們將依托金融科技支撐,推動綠色信貸資源向農(nóng)村地區(qū)延展,協(xié)同推進(jìn)綠色金融與鄉(xiāng)村振興金融服務(wù);加強(qiáng)大數(shù)據(jù)、人工智能在綠色信貸定價、授信審批、信貸管理等方面的運(yùn)用,穩(wěn)步提升綠色信貸供給質(zhì)效。
四是堅持合規(guī)發(fā)展,統(tǒng)籌做好綠色金融發(fā)展與風(fēng)險防控工作。交通銀行將緊密結(jié)合市場發(fā)展趨勢,有扶有控實施差異化授信政策,將國家關(guān)于“雙碳”實施各階段措施策略落到實處。同時,把氣候和環(huán)境風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系,以加入TCFD支持機(jī)構(gòu)為契機(jī),積極接軌國際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)與實踐,進(jìn)一步提升氣候風(fēng)險壓力測試能力,不斷提高氣候風(fēng)險管理能力與信息披露水平。
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