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創(chuàng)金合信基金研究員 胡致柏

今日地產(chǎn)板塊表現(xiàn)較強(qiáng)，主要是受政策利好的影響。早盤央行公布1年期LPR下調(diào)5bp，5年期LPR則沒(méi)有變化。考慮到房企開(kāi)發(fā)貸一般不超過(guò)3年，而按揭貸款基本在5年以上，此次1年期、5年期LPR不同步調(diào)整，實(shí)際上是為開(kāi)發(fā)商降低資金成本防控風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)不對(duì)按揭進(jìn)行刺激，軟著陸意圖明顯。另外近日央行和銀保監(jiān)會(huì)也發(fā)文鼓勵(lì)銀行穩(wěn)妥有序開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)，重點(diǎn)支持優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)企業(yè)兼并收購(gòu)出險(xiǎn)和困難的大型房地產(chǎn)企業(yè)的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。此舉意在打消銀行在并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)上的顧慮，同時(shí)也可能在并購(gòu)貸不計(jì)入三道紅線方面進(jìn)行一定的放松，為優(yōu)質(zhì)房企進(jìn)行收并購(gòu)打開(kāi)了空間，有助于推動(dòng)房企風(fēng)險(xiǎn)化解處置的市場(chǎng)化進(jìn)程。

不過(guò)需要指出的是，地產(chǎn)行業(yè)基本面慣性較大，統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示11月地產(chǎn)基本面環(huán)比略有好轉(zhuǎn)，但整體仍處于下行狀態(tài)。當(dāng)前地產(chǎn)板塊走勢(shì)更多的是對(duì)政策博弈的反應(yīng)，目前行業(yè)整體并不具備大幅上行的空間和背景。但從中長(zhǎng)期看，隨著風(fēng)險(xiǎn)逐步出清，行業(yè)回到平穩(wěn)健康發(fā)展的狀態(tài)，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的頭部企業(yè)有望脫穎而出。