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12月17日，華鑫信托因未向上穿透審查信托產(chǎn)品資金來源的合規(guī)性以及違規(guī)接受保險資金投資事務(wù)管理類及實質(zhì)為單一資金信托的信托產(chǎn)品，被北京銀保監(jiān)局罰款50萬元。臨近歲末，據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來已有21家信托公司陸續(xù)領(lǐng)罰，占全部信托公司數(shù)量的1/3，罰單數(shù)量為32張，金額合計1700多萬元。

罰單主要集中在房地產(chǎn)信托領(lǐng)域。2019年，中融信托、北方信托、粵財信托、民生信托、中誠信托、五礦信托、建信信托、中信信托8家信托公司因房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)被罰，具體違規(guī)原因包括開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)不審慎、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)自營貸款以及違規(guī)開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)、信托資金違規(guī)用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)繳交土地出讓價款、違規(guī)投向“四證”不全的房地產(chǎn)項目、違規(guī)向不具備二級資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資等。

今年以來，加強房地產(chǎn)信托合規(guī)管理和風(fēng)險控制是銀保監(jiān)部門的工作重點。中國銀保監(jiān)會副主席王兆星表示，要對房地產(chǎn)開發(fā)貸款、個人按揭貸款繼續(xù)實行審慎的貸款標(biāo)準(zhǔn)，特別是要嚴(yán)格控制帶有投機性的開發(fā)和個人貸款。

今年4月份，銀保監(jiān)會下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》，要求各地監(jiān)管部門按月監(jiān)測房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)變化情況，及時采取監(jiān)管約談、現(xiàn)場檢査，暫停部分或全部業(yè)務(wù)、撤銷高管任職資格等多種措施，堅決遏制房地產(chǎn)信托過快增長、風(fēng)險過度積累的勢頭。

5月份，銀保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于開展“鞏固治亂象成果 促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》，嚴(yán)禁表內(nèi)外資金直接或變相用于土地出讓金融資。

8月份，銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好下半年信托監(jiān)管工作的通知》，監(jiān)管部門要求各銀保監(jiān)局信托監(jiān)管處室根據(jù)“有保有壓、有升有降、有進(jìn)有出”的原則，督促轄內(nèi)信托機構(gòu)立足信托本源加快轉(zhuǎn)型，優(yōu)化信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，堅決遏制信托規(guī)模無序擴張。文件重申，加強房地產(chǎn)信托合規(guī)管理和風(fēng)險控制。按月監(jiān)測房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)變化情況，及時釆取監(jiān)管約談、現(xiàn)場檢査，暫停部分或全部業(yè)務(wù)、撤銷高管任職資格等多種措施，堅決遏制房地產(chǎn)信托過快增長、風(fēng)險過度積累的勢頭。

“加大涉房貸款的檢查和處罰，引導(dǎo)金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，有助于更好地防控金融風(fēng)險，推動‘房住不炒’目標(biāo)實現(xiàn)。”新網(wǎng)銀行首席研究員董希淼說，“信貸資金違規(guī)流入樓市，會給樓市調(diào)控帶來更多阻力”。

中國信托業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至2019年三季度末，投向房地產(chǎn)的信托資金余額為2.78萬億元，較二季度減少1480.67億元，環(huán)比下降5.05%，這是該項數(shù)據(jù)自2015年第四季度以來首次環(huán)比增速負(fù)增長。記者 彭 江