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建信信托、中信信托年內三次被罰 存在多項違規行為
來源: 中國網財經 發布時間:2019-12-23 16:16:28

19日銀保監會網站發布行政處罰信息,中信信托有限責任公司(以下簡稱:中信信托)、建信信托有限責任公司(以下簡稱:建信信托)再次被罰。據中國網財經了解,這都不是上述兩家公司今年第一次被罰。

據處罰信息顯示,因建信信托信政業務開展不合規、關聯交易未逐筆進行事前報告、未嚴格按照規定進行信息披露嚴重違反審慎經營規則,被北京銀保監局處以90萬元罰款,并責令其改正。

同時,對中信信托因違反接受銀行個人理財資金投資劣后受益權、違規為地方政府提供融資、自然人投資者數量違反監管規定嚴重違反審慎經營規則,同樣處以90萬元罰款。

經中國網財經梳理此次處罰分別是上述兩家公司,今年第三次遭受處罰。據銀保監會官網信息,除此次被罰外,建信信托分別于9月5日和9月23日被北京銀保監局處罰,合計被罰130萬元;算上這次被罰今年建信信托已累計被罰沒220萬元。處罰原因涵蓋信政業務、發地產業務、信保業務三大類。

無獨有偶,今年中信信托也分別因在通道業務、房地產業務和信政業務等違反相關規定被罰3次;除此次被罰外,其分別于9月5日和9月25日被北京銀保監局,分別處以30萬元和70萬元罰款;算上此次處罰,今年中信信托已累計被罰沒190萬元。

公開資料顯示,建信信托和中信信托都是信托行業排名靠前企業。2018年,建信信托實現凈利20.25億元,排名行業第7;中信信托更以33.58億元凈利,排名行業第2。信托資產方面,截至2018年末,兩家公司信托資產分別為222.75億元和16522億元。兩家公司背后大股東則分別為中國建設銀行股份有限公司和中國中信集團有限公司。

資深信托研究員袁吉偉對中國網財經表示:“今年監管處罰特點在于頭部信托公司受罰較多,信保合作、房地產業務等是重點違規領域。盡管當下信托業轉型存在陣痛,但嚴監管趨勢將會持續,后續可能還會有相關罰單公布。在新監管環境下,信托公司需要繼續加大轉型發展的力度,加強戰略變革管理,從而實現新舊動能轉換。”

就在兩家公司被罰同時,信托行業年內第三次大排查時間已經過半;此次包括主動管理類信托、事務管理類信托及固有業務等多個方面為重點第三次風險排查,預計將于2020年12日前完成機構自查與監管復核;關于排查進展,以及信托公司相關處罰決定等,中國網財經記者將持續保持關注。(記者 孫朋浩 見習記者 鹿凱)

標簽: 建信信托 中信信托

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