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蕭山湖商村鎮銀行兩宗違法領罰單 高管無任職資格履職
來源:中國經濟網 發布時間:2020-03-17 09:40:57

銀保監會網站今日公布的中國銀保監會浙江監管局行政處罰信息公開表(浙銀保監罰決字〔2020〕16號)顯示,浙江蕭山湖商村鎮銀行存在未取得保險代理銷售資格的情況下向貸款客戶代銷保險;高級管理人員未經任職資格審核即實際履職兩宗違法違規行為。

根據《中華人民共和國保險法》第一百五十九條;《銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》第四十七條;《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,中國銀保監會浙江監管局對其罰款人民幣46.72萬元,沒收違法所得人民幣16.72萬元,合計罰沒63.45萬元。

《中華人民共和國保險法》第一百五十九條規定:違反本法規定,擅自設立保險專業代理機構、保險經紀人,或者未取得經營保險代理業務許可證、保險經紀業務許可證從事保險代理業 務、保險經紀業務的,由保險監督管理機構予以取締,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處五萬元 以上三十萬元以下的罰款。

《銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》第四十七條規定:金融機構違反本辦法規定有下列情形之一的,監管機構可以根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進行處罰:

(一)未經任職資格審查任命董事(理事)和高級管理人員的;

(二)未及時對任職資格被終止人員的職務作調整的;

(三)以其他職務名稱任命不具有相應任職資格的人員,授權其實際履行董事(理事)和高級管理人員職權的;

(四)報送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關情況的;

(五)提交的離任審計報告與事實嚴重不符的;

(六)對于本辦法規定的應當報告情形不予報告的。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定:銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

以下為處罰原文:

標簽: 蕭山湖商村鎮銀行

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