8月21日，上海市政府辦公廳印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新 支持上海科技創(chuàng)新中心建設(shè)的實(shí)施意見》。日前，上海市金融服務(wù)辦公室鄭楊主任就相關(guān)問題回答了記者提問。鄭楊介紹，上海市金融辦正會(huì)同上海股權(quán)托管交易中心等有關(guān)方面，進(jìn)一步細(xì)化完善建設(shè)方案，形成完整的業(yè)務(wù)規(guī)則體系，穩(wěn)步推進(jìn)制度創(chuàng)新，深入研究科技創(chuàng)新板與其他市場(chǎng)板塊的對(duì)接機(jī)制，爭(zhēng)取在今年9月推出。

　　 據(jù)介紹，上海股權(quán)托管交易中心是地方性場(chǎng)外市場(chǎng)，功能類似于新三板。

　　 問：《實(shí)施意見》出臺(tái)的背景主要是什么?

　　 答：一是黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)金融助推科技創(chuàng)新作出了一系列重要部署。《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于深化體制機(jī)制改革加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》指出，強(qiáng)化金融創(chuàng)新的功能，形成各類金融工具協(xié)同支持創(chuàng)新發(fā)展的良好局面;《國(guó)務(wù)院關(guān)于大力推進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新若干政策措施的意見》明確，搞活金融市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)便捷融資。二是上海市委、市政府對(duì)深化科技與金融合作提出了明確要求，《中共上海市委 上海市人民政府關(guān)于加快建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心的意見》(以下簡(jiǎn)稱《意見》)提出，推動(dòng)科技與金融緊密結(jié)合，營(yíng)造良好的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)環(huán)境。《意見》明確要求，制定包括完善金融支持體系在內(nèi)的若干配套政策文件，形成可操作的具體實(shí)施計(jì)劃和工作方案，加快落實(shí)各項(xiàng)政策措施。根據(jù)市委、市政府的工作部署，市金融黨委、市金融辦、市發(fā)展改革委、市科委等市政府相關(guān)部門會(huì)同人民銀行上海分行、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局、上海保監(jiān)局等金融管理部門，經(jīng)過深入調(diào)研，研究制定了《實(shí)施意見》。《實(shí)施意見》著重推動(dòng)科技金融服務(wù)創(chuàng)新，進(jìn)一步推進(jìn)科技與金融的深層次融合，提高科技創(chuàng)新企業(yè)融資的可獲得性，為上海加快建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心營(yíng)造良好金融服務(wù)環(huán)境。

　　 問：科技創(chuàng)新離不開金融的支持，上海科技創(chuàng)新中心和國(guó)際 金融中心同為國(guó)家戰(zhàn)略，如何相互促進(jìn)?

　　 答：韓正書記在十屆市委八次全會(huì)審議《關(guān)于加快建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心的意見》時(shí)指出，“科技不與金融結(jié)合，很難發(fā)展壯大”，這充分闡明了科技與金融相互支撐、相互促進(jìn)的緊密關(guān)系。科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)化需要金融的支持，同時(shí)也為金融體系的創(chuàng)新發(fā)展拓展了空間。上海國(guó)際金融中心建設(shè)為科技創(chuàng)新提供更加豐富的金融資源和服務(wù)手段，與此同時(shí)，科技創(chuàng)新中心建設(shè)中大量的創(chuàng)新活動(dòng)和科技創(chuàng)新企業(yè)成長(zhǎng)壯大對(duì)資本高度依賴，所帶來的金融服務(wù)需求將為國(guó)際金融中心建設(shè)提供新的內(nèi)在動(dòng)力和發(fā)展空間。

　　 當(dāng)前，上海正緊緊抓住自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的大好機(jī)遇，積極推動(dòng)金融領(lǐng)域改革和對(duì)外開放進(jìn)一步深化，加快建設(shè)國(guó)際金融中心，這與建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心是緊密互動(dòng)、相輔相成的，兩者都是重要的國(guó)家戰(zhàn)略，都是為了服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。科技創(chuàng)新中心建設(shè)是上海國(guó)際金融中心建設(shè)的一個(gè)鮮明特色和亮點(diǎn)，為國(guó)際金融中心賦予了新的內(nèi)涵;國(guó)際金融中心建設(shè)也為科技創(chuàng)新中心建設(shè)提供了重要支撐和有力保障。只有堅(jiān)持金融和科技創(chuàng)新雙輪驅(qū)動(dòng)，上海才能具有無限的發(fā)展?jié)摿Γ拍芨玫胤?wù)全國(guó)發(fā)展大局。下一步，上海國(guó)際金融中心與科技創(chuàng)新中心建設(shè)將更加緊密地結(jié)合在一起，相互促進(jìn)、聯(lián)動(dòng)發(fā)展。市委、市政府《意見》提出，推動(dòng)科技與金融緊密結(jié)合，營(yíng)造良好的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)環(huán)境。今天發(fā)布的《實(shí)施意見》就是貫徹落實(shí)《意見》的若干配套政策文件之一。

　　 問：《實(shí)施意見》包括哪些主要內(nèi)容?特點(diǎn)是什么?

　　 答：《實(shí)施意見》主要內(nèi)容包括：推進(jìn)多元化信貸服務(wù)體系創(chuàng)新、發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)的支持作用、增強(qiáng)保險(xiǎn)服務(wù)科技創(chuàng)新的功能、推動(dòng)股權(quán)投資創(chuàng)新試點(diǎn)、加大政策性融資擔(dān)保支持力度、強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新支持功能、鼓勵(lì)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)與金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作、建立科技金融服務(wù)工作協(xié)調(diào)機(jī)制等8個(gè)方面、共20條政策措施。《實(shí)施意見》的制訂，堅(jiān)持三個(gè)導(dǎo)向：一是堅(jiān)持需求導(dǎo)向。《實(shí)施意見》著眼于科技創(chuàng)新企業(yè)不同發(fā)展階段特別是初期階段的需求，著眼于緩解融資瓶頸問題，通過多措并舉支持科技型小微企業(yè)發(fā)展壯大。二是堅(jiān)持創(chuàng)新導(dǎo)向。《實(shí)施意見》力求深入把握科技創(chuàng)新企業(yè)金融服務(wù)需求的特征，通過金融創(chuàng)新支持科技創(chuàng)新，為不同發(fā)展階段科技創(chuàng)新企業(yè)提供有針對(duì)性的金融產(chǎn)品與服務(wù)。三是堅(jiān)持操作導(dǎo)向。《實(shí)施意見》從地方政府角度，既積極爭(zhēng)取科技金融創(chuàng)新先行先試，又力求發(fā)揮金融政策、產(chǎn)業(yè)政策、財(cái)政政策的協(xié)同作同，使各項(xiàng)創(chuàng)新舉措可操作、可落地。

　　 問：請(qǐng)問《實(shí)施意見》提出開展投貸聯(lián)動(dòng)融資服務(wù)方式創(chuàng)新，具體內(nèi)容是什么?

　　 答：《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于深化體制機(jī)制改革加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》指出，要“完善商業(yè)銀行相關(guān)法律。選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，探索試點(diǎn)為企業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的融資服務(wù)方式，與創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)投貸聯(lián)動(dòng)”。借鑒美國(guó)硅谷銀行開展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)的成功經(jīng)驗(yàn)，《實(shí)施意見》提出爭(zhēng)取國(guó)家金融管理部門的支持，開展投貸聯(lián)動(dòng)融資服務(wù)方式創(chuàng)新，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立從事股權(quán)投資的全資子公司，與銀行形成投貸利益共同體，建立融資風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的機(jī)制，開展“股權(quán)+銀行貸款”和“銀行貸款+認(rèn)股權(quán)證”等多種形式的股權(quán)與債權(quán)相結(jié)合的融資方式創(chuàng)新。同時(shí)，鼓勵(lì)民營(yíng)銀行發(fā)揮機(jī)制優(yōu)勢(shì)，積極利用其大股東已有的股權(quán)投資公司，組成投貸聯(lián)動(dòng)利益共同體，共同分析和篩選項(xiàng)目，共享風(fēng)控和管理信息，為科技創(chuàng)新企業(yè)提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的投貸聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品。

　　 問：《實(shí)施意見》提出推動(dòng)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，設(shè)立張江科技銀行等民營(yíng)銀行，能否介紹相關(guān)情況?

　　 答：鼓勵(lì)民間資本發(fā)起設(shè)立銀行，有利于激發(fā)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)活力，對(duì)于進(jìn)一步豐富和完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體系、增強(qiáng)銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力具有重要意義。《中共中央 國(guó)務(wù)院關(guān)于深化體制機(jī)制改革加快實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》提出，要“穩(wěn)步發(fā)展民營(yíng)銀行，建立與之相適應(yīng)的監(jiān)管制度，支持面向中小企業(yè)創(chuàng)新需求的金融產(chǎn)品創(chuàng)新”。近期，國(guó)務(wù)院辦公廳正式轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見》，在總結(jié)前期民營(yíng)銀行試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了民營(yíng)銀行設(shè)立的準(zhǔn)入條件、許可程序等，將對(duì)合格的民間資本發(fā)起設(shè)立民營(yíng)銀行的申請(qǐng)進(jìn)行受理。為此，上海將大力發(fā)揮中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)和張江國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)政策疊加和聯(lián)動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，支持實(shí)力雄厚且有長(zhǎng)期投資意向的民營(yíng)企業(yè)在滬發(fā)起設(shè)立股權(quán)分散的張江科技銀行等民營(yíng)銀行。目前市工商聯(lián)、張江高新區(qū)管委會(huì)等單位已召集有意向的民營(yíng)企業(yè)，正抓緊按照銀監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)意見進(jìn)行可行性研究等工作，爭(zhēng)取盡快形成初步方案，提交籌建申請(qǐng)。市金融辦也將于近期會(huì)同上海銀監(jiān)局，召集全市有意向、有實(shí)力的民營(yíng)企業(yè)及有關(guān)部門開展培訓(xùn)，明確民營(yíng)銀行籌建的條件、程序等事項(xiàng)，支持符合條件的民營(yíng)企業(yè)申請(qǐng)籌建民營(yíng)銀行。

　　 問：請(qǐng)介紹本市成立市級(jí)政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)情況?

　　 答：融資擔(dān)保在破解中小微企業(yè)融資難題中起著關(guān)鍵作用，發(fā)展政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有利于增強(qiáng)銀行對(duì)小微企業(yè)貸款的信心，降低企業(yè)融資成本，有效體現(xiàn)政府對(duì)小微企業(yè)的支持，更好地發(fā)揮融資擔(dān)保的乘數(shù)效應(yīng)。2014年12月，國(guó)務(wù)院召開了全國(guó)促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)交流電視電話會(huì)議，要求進(jìn)一步發(fā)揮政府支持融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展的重要作用，積極發(fā)展政府支持的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。目前本市融資性擔(dān)保行業(yè)還存在著平均注冊(cè)資本金小、行業(yè)放大倍數(shù)偏小、缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制等問題。為此，《實(shí)施意見》提出設(shè)立一家注冊(cè)資本金50億元的大型政策性融資擔(dān)保基金，通過融資擔(dān)保、再擔(dān)保和股權(quán)投資等形式，與現(xiàn)有政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作，為科技型中小企業(yè)提供信用增進(jìn)服務(wù)，著力打造覆蓋全市的中小微企業(yè)融資擔(dān)保和再擔(dān)保體系。目前，市財(cái)政局、市金融辦等部門已初步形成了擔(dān)保基金框架方案，將在征求相關(guān)部門意見的基礎(chǔ)上，報(bào)市政府審定后在今年抓緊推進(jìn)實(shí)施。

　　 問：《實(shí)施意見》中提到增強(qiáng)保險(xiǎn)服務(wù)科技創(chuàng)新的功能，能否談?wù)動(dòng)嘘P(guān)內(nèi)容?

　　 答：2014年8月，國(guó)務(wù)院出臺(tái)了《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見》，上海認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院文件精神，研究制定了具體實(shí)施意見，提出了加大保險(xiǎn)對(duì)科技創(chuàng)新支持力度的相關(guān)舉措。此次《實(shí)施意見》中關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)支持科技創(chuàng)新中心建設(shè)包括兩方面內(nèi)容：一是支持保險(xiǎn)資金為科技創(chuàng)新企業(yè)提供資金融通，推動(dòng)保險(xiǎn)資金與各類創(chuàng)業(yè)投資、天使投資開展合作，對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)開展長(zhǎng)期股權(quán)、債權(quán)投資。二是鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)研發(fā)推出符合科技創(chuàng)新企業(yè)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品。對(duì)符合條件的首(臺(tái))套重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)、專利保險(xiǎn)、科技型中小企業(yè)履約保證保險(xiǎn)等，實(shí)施補(bǔ)貼、補(bǔ)償?shù)泉?jiǎng)勵(lì)和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)政策。針對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期面臨的創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)研發(fā)創(chuàng)業(yè)保險(xiǎn)、核心人員在職保證保險(xiǎn)等創(chuàng)新產(chǎn)品，運(yùn)用保險(xiǎn)機(jī)制提供創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障，支持初創(chuàng)期科技創(chuàng)新企業(yè)加快發(fā)展。

　　 問：《實(shí)施意見》提出推動(dòng)上海股權(quán)托管交易中心設(shè)立科技創(chuàng)新板，能否介紹有關(guān)情況?

　　 《國(guó)務(wù)院關(guān)于大力推進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新若干政策措施的意見》中指出，要“規(guī)范發(fā)展服務(wù)于中小微企業(yè)的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)”。貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院戰(zhàn)略決策，充分發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)在推進(jìn)上海科技創(chuàng)新中心建設(shè)中的重要作用，《實(shí)施意見》提出推動(dòng)在上海股權(quán)托管交易中心設(shè)立科技創(chuàng)新板，服務(wù)于科技創(chuàng)新中小微企業(yè)，設(shè)置和引入符合科技創(chuàng)新中小微企業(yè)需求的掛牌條件、審核機(jī)制、交易方式、融資工具等制度安排，并推動(dòng)建立與戰(zhàn)略新興板等其他多層次資本市場(chǎng)間的對(duì)接機(jī)制。科技創(chuàng)新板建設(shè)將采取“穩(wěn)起步，先試點(diǎn)，后推廣”的方式，首先面向上海市尤其是張江高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)“一區(qū)22園”的科技創(chuàng)新中小微企業(yè)提供服務(wù)，根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展情況，適當(dāng)拓展服務(wù)區(qū)域。目前，市金融辦正會(huì)同上海股權(quán)托管交易中心等有關(guān)方面，進(jìn)一步細(xì)化完善建設(shè)方案，形成完整的業(yè)務(wù)規(guī)則體系，穩(wěn)步推進(jìn)制度創(chuàng)新，深入研究科技創(chuàng)新板與其他市場(chǎng)板塊的對(duì)接機(jī)制，爭(zhēng)取在今年9月推出。

　　 問：近年來互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展備受關(guān)注，這次《實(shí)施意見》提出強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新支持功能，能否談?wù)動(dòng)嘘P(guān)情況?

　　 答：互聯(lián)網(wǎng)金融的健康發(fā)展對(duì)加快推動(dòng)科技創(chuàng)新，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)跨界發(fā)展和解決科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展初期融資難等方面起著積極作用。7月18日，人民銀行等國(guó)家10部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，提出了“鼓勵(lì)創(chuàng)新、防范風(fēng)險(xiǎn)、趨利避害、健康發(fā)展”的總體要求。對(duì)照該文件提出的政策措施，按照上海科技創(chuàng)新中心建設(shè)的要求，《實(shí)施意見》提出了鼓勵(lì)融合創(chuàng)新支持互聯(lián)網(wǎng)金融穩(wěn)步發(fā)展、推動(dòng)開展股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)試點(diǎn)和規(guī)范市場(chǎng)秩序引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展等三個(gè)方面的意見。

　　 近期，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于對(duì)通過互聯(lián)網(wǎng)開展股權(quán)融資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》，區(qū)別界定了股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)和通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非公開股權(quán)融資業(yè)務(wù)。根據(jù)該文件精神，《實(shí)施意見》提出引導(dǎo)、支持大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、證券公司、私募股權(quán)投資等相關(guān)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)在滬開展股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)，支持各類股權(quán)眾籌融資平臺(tái)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式、拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，推動(dòng)符合條件的科技創(chuàng)新企業(yè)通過股權(quán)眾籌融資平臺(tái)募集資金。同時(shí)，《實(shí)施意見》也提出，支持科技創(chuàng)新企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)按規(guī)定開展非公開股權(quán)融資。